|
|
|
Portfel zrównoważony 3x3
Podstawowe dane
- Rodzaj portfela: Portfel zrównoważony
- Data wprowadzenia: Marzec 2000 r.
- Minimalna wpłata: 100 000 zł
- Horyzont inwestycyjny: Minimum 1 rok, rekomendowany okres 3 lata
- Poziom ryzyka: Średni
Pobierz Prospekt informacyjny w formacje PDF (174 KB)
Rekomendacja i cechy inwestycji
- Dla osób oczekujących w dłuższym okresie zysku przewyższającego oprocentowanie lokat bankowych
- Dla osób akceptujących umiarkowane ryzyko inwestycyjne
Cel inwestycyjny
- Wzrost wartości aktywów portfela w wyniku wzrostu wartości lokat
Styl inwestycyjny
W skład części akcyjnej portfela wchodzą przede wszystkim duże spółki, które notują systematyczny przyrost wyników
finansowych. Część portfela mogą stanowić również walory mniejszych firm. Zmiany składu portfela są dokonywane
stosunkowo rzadko, co pozwala ograniczyć koszty transakcyjne. Strategia portfela zrównoważonego „3x3”
jest szczególnie rekomendowana inwestorom nie akceptującym wysokiego ryzyka związanego z inwestycją
wyłącznie na rynku akcji ale dążącym do uzyskania stopy zwrotu wyższej niż na instrumentach bezpiecznych.
Szczegółowe regulacje polityki inwestycyjnej znajdują się w strategii inwestycyjnej, stanowiącej załącznik do umowy.
Struktura portfela
Od 40% do 60% portfela stanowią akcje, pozostałą część papiery dłużne o terminie wykupu powyżej roku. W ramach
części akcyjnej, środki są lokowane w walory 9 spółek z trzech różnych branż - finansowej, dóbr i usług konsumpcyjnych oraz
teleinformatycznej (po 3 spółki z każdej branży). Pozostała część środków inwestowana jest w obligacje emitowane wyłącznie
przez Skarb Państwa.
Główne czynniki ryzyka
Ryzyko rynkowe – ryzyko zmiany cen na rynku akcji
(systematyczne) – odzwierciedla wpływ czynników
politycznych, prawnych (np. zmiany podatkowe),
gospodarczych (np. stopy procentowe, koniunktura
gospodarcza) na trendy na całym rynku. Ryzyka rynkowego
nie można ograniczyć, ponieważ dotyczy ono w takim samym
stopniu wszystkich notowanych na rynku papierów
wartościowych.
Ryzyko zmiany cen poszczególnych akcji (specyficzne)
– jest związane z inwestycją w walor konkretnej spółki
(np. ryzyko utraty kontraktu, czy ryzyko związane ze zmianą
prawa regulującego funkcjonowanie konkretnej branży).
Ryzyko możliwe do ograniczenia poprzez dywersyfikację lokat
w akcje spółek z wielu branż, prowadzących działalność
na różną skalę i w ramach różnych modeli biznesowych.
Ryzyko zmiany stóp procentowych – polega na wrażliwości
zmiany wartości portfela na zmiany stóp procentowych.
Wzrost rynkowych stóp procentowych prowadzi do spadku
cen dłużnych papierów wartościowych o stałej stopie
procentowej. Z kolei spadek stóp procentowych przekłada
się na wzrosty cen papierów dłużnych o stałym
oprocentowaniu. Skala wzrostu lub spadku cen zależy
od terminu wykupu obligacji i jest tym większa im ten termin
jest dłuższy.
Ryzyko krótkoterminowych zmian cen rynkowych
obligacji – ceny mogą ulegać wahaniom ze względu
na ograniczoną płynność rynku, w efekcie zmian cen
zagranicznych papierów skarbowych za granicą czy wydarzeń
zmieniających postrzeganie przez inwestorów ryzyka
politycznego w kraju lub za granicą, a także innych
krótkookresowych czynników.
Opłata za zarządzanie
Naliczana codziennie od bieżącej wartości Portfela i wynosi
w skali miesiąca dla portfeli o wartości:
- Do 500 tys. zł: 0,24%
- Powyżej 500 tys. zł: 0,24% od pierwszych 500 tys. zł, plus 0,19% powyżej 500 tys. zł
Inne opłaty
- Jednorazowa opłata za otwarcie rachunku inwestora giełdowego (RIG) dla Klienta w Fortis Bank Polska SA – 20 zł
- Opłata za prowadzenie rachunku papierów wartościowych w wybranym przez Fortis Private Investments Polska S.A. domu maklerskim (DB Securities) w wysokości 0,03% wartości papierów wartościowych zaewidencjonowanych na rachunku Klienta w ostatnim dniu roboczym kwartału, lecz nie więcej niż 30 zł kwartalnie
- Prowizja maklerska za zrealizowane zlecenia w wysokości 0,28% wartości transakcji od transakcji akcjami i 0,12% wartości transakcji od transakcji obligacjami Skarbu Państwa
- Wypowiedzenie umowy w okresie 12 miesięcy od daty jej zawarcia – 1 % wartości portfela w dniu rozwiązania umowy
|
|
Kontakt
|
|
|
|
Fortis Private Investments Polska S.A.
ul. Fredry 8
00-097 Warszawa
tel. (0-22) 566 98 00
fax: (0-22) 566 98 10
infolinia: 800 175 751
email: info@fpip.com.pl
|
|
|
|
|
|
Zaloguj się.