|
|
|
Portfel pieniężny
Podstawowe dane
- Rodzaj portfela: Portfel rynku pieniężnego
- Data wprowadzenia: Grudzień 2003 r.
- Minimalna wpłata: 100 000 zł
- Horyzont inwestycyjny: Minimum 1 rok
- Poziom ryzyka: Minimalny
Pobierz Prospekt informacyjny w formacje PDF (156 KB)
Rekomendacja i cechy inwestycji
- Dla osób nastawionych na ochronę zainwestowanego kapitału
- Minimalne wahania wartości portfela
Cel inwestycyjny
- Ochrona realnej wartości aktywów portfela
Styl inwestycyjny
Zarządzający dobiera do portfela wyłącznie obligacje Skarbu
Państwa o terminie wykupu do 1 roku. W portfelu znajdują się
papiery dłużne, które pozwalają osiągnąć jak największy zysk
przy zachowaniu maksymalnego bezpieczeństwa
inwestowanych środków.
Głównym źródłem dochodu dla inwestora są przepływy
pieniężne wynikające z konstrukcji obligacji, czyli z wypłaty
odsetek oraz wykupu obligacji. Stosowana jest strategia
kupuj-trzymaj, która ogranicza koszty transakcyjne i polega
na wprowadzaniu rzadkich zmian do składu portfela.
Szczegółowe regulacje polityki inwestycyjnej znajdują się
w strategii inwestycyjnej, stanowiącej załącznik do umowy.
Struktura portfela
Do 100% portfela lokowane jest w obligacje emitowane przez
Skarb Państwa. Niewielka część portfela może być lokowana
na lokatach over night. Zarządzający w zależności od wartości
portfela może inwestować środki w kilka różnych rodzajów
obligacji lub w obligacje jednej serii, przy czym wszystkie
portfele pieniężne mają zbliżony poziom ryzyka poprzez
utrzymywanie zbliżonego duration - rozumianego jako
średni czas trwania portfela do momentu wykupu obligacji.
W przypadku portfela pieniężnego duration wynosi
maksymalnie 1 rok.
Główne czynniki ryzyka
Ryzyko zmiany cen papierów wartościowych
w krótkim okresie – ceny obligacji mogą ulegać wahaniom
ze względu na ograniczoną płynność rynku, w efekcie zmian
cen zagranicznych papierów skarbowych za granicą czy
wydarzeń zmieniających postrzeganie przez inwestorów
ryzyka politycznego w kraju lub za granicą, a także innych
krótkookresowych czynników jak np. sytuacja na rynku
pieniężnym.
Opłata za zarządzanie
Naliczana jest codziennie od bieżącej wartości Portfela i wynosi
w skali miesiąca dla portfeli o wartości:
- Do 500 tys. zł: 0,06%
- Powyżej 500 tys. zł: 0,06% od pierwszych 500 tys. zł, plus 0,05% powyżej 500 tys. zł
Inne opłaty obowiązkowe
- Jednorazowa opłata za otwarcie rachunku inwestora giełdowego (RIG) dla Klienta w Fortis Bank Polska SA – 20 zł
- Opłata za prowadzenie rachunku papierów wartościowych w wybranym przez Fortis Private Investments Polska S.A. domu maklerskim (DB Securities) w wysokości 0,03% wartości papierów wartościowych zaewidencjonowanych na rachunku Klienta w ostatnim dniu roboczym kwartału, lecz nie więcej niż 30 zł kwartalnie
- Prowizja maklerska za zrealizowane zlecenia w wysokości 0,12% wartości transakcji od transakcji obligacjami Skarbu Państwa
- Wypowiedzenie umowy w okresie 12 miesięcy od daty jej zawarcia – 1 % wartości portfela w dniu rozwiązania umowy
|
|
Kontakt
|
|
|
|
Fortis Private Investments Polska S.A.
ul. Fredry 8
00-097 Warszawa
tel. (0-22) 566 98 00
fax: (0-22) 566 98 10
infolinia: 800 175 751
email: info@fpip.com.pl
|
|
|
|
|
|
Zaloguj się.